Nicolò Fiorio

- Implementazione di un sistema di controllo dei TAEG applicati vs soglie usura per i prodotti Auto Lease, Consumer e Mortgage. Il progetto ha richiesto il coordinamento delle attività dell’ufficio IT e Operations e ha permesso di incrementare significativamente il controllo dei tassi applicati, ottenendo l’approvazione di uno specifico audit di Regulatory Compliance e Finance.
- Definizione del Business Plan del prodotto Prestito Personale, in collaborazione con il Risk Management Team. Il deliverable ha permesso di ottenere l’approvazione della GE Western Europe per l’operatività del prodotto
- Definizione dei livelli di autonomia operativa nella concessione di sconti commerciali per il business Mortgage. Il processo ha consentito di ottenere maggiore controllo sulla redditività nell’ambito del processo di gestione della retention.
- Razionalizzazione dei piani provvigionali per la remunerazione dei brokers nel business Mortgage. Il modello, a parità di payout medio complessivo, permette di incentivare le migliori performance commerciali e i livelli di servizio più elevati a scapito dei brokers meno redditizi.
- Modellizzazione finanziaria di nuovi prodotti in area Auto Lease. Il modello ha permesso di definire il pricing da applicare in funzione del livello di ROE desiderato.
- Definizione di un modello per il controllo delle estinzioni anticipate. Il modello permette di analizzare le estinzioni anticipate per prodotto e vintage di produzione, evidenziando eventuali trend significativi.

Fino al 03/2008 FP&A Senior Analyst:
- Coordinamento del processo di modellizzazione finanziaria a supporto della definizione del capitale di garanzia per Basilea2. Il progetto, svoltosi in collaborazione con il team internazionale GE ICAAP (Internal Capital Adeguacy Assessment Process), è consistito nel modellizzare e testare diversi scenari di rischio (recessione economica, shock dei tassi di interesse, concentrazione dei prodotti o dei canali distributivi) e nel valutare un Interest Rate Risk basato sulla profilazione dell’asset maturity di portafoglio
- Definizione dei modelli di pianificazione per i prodotti Personal Loan e Cessione del Quinto dello Stipendio. I modelli hanno permesso di migliorare l’accuratezza delle previsioni nell’ambito delle sessioni di pianificazione economica.

- Creazione del modello aziendale di pianificazione e controllo di gestione. Il modello, basato su un’architettura multidimensionale, consente il monitoraggio di indicatori di conto economico per linea di prodotto, canale, filiale fino al singolo cliente.
- Attività di Project Management nell’implementazione del sistema di controllo di gestione su piattaforma OLAP Hyperion.
- Ottimizzazione della redditività del portafoglio clienti mediante l’analisi della redditività marginale dei singoli contratti. È stato possibile ottenere un incremento di redditività della raccolta di 15 bps su base annua grazie alla riallocazione su prodotti alternativi dei clienti a bassa marginalità o dormienti.
- Definizione di un modello di incentivazione della rete vendita basato sulla definizione e monitoraggio di obiettivi economici specifici.

- Definizione del processo di Merchandising plan per primaria realtà del settore lusso: analisi funzionale, disegno del modello e dei processi, coordinamento di Rollout e training internazionale (Italia, USA, Giappone).
- Definizione del modello di controllo di gestione e realizzazione di un cruscotto per il monitoraggio delle performance operativo/finanziarie e commerciali per società leader nel settore dell’intermediazione finanziaria.
- Realizzazione di un sistema di ICT costing per la pianificazione e il monitoraggio dell’avanzamento costi/risorse di progetti IT per primaria realtà del settore del credito al consumo